31.05.2022 - Il numero di segnalazioni pervenute all’NCSC è rimasto elevato. Il motivo sono ancora una volta le false e-mail minatorie inviate a nome della polizia, che nel fine settimana sono circolate anche in italiano. Sono inoltre stati riportati diversi casi di truffa dell’investimento, che hanno talvolta implicato perdite notevoli. Nella maggior parte dei casi, bastano brevi ricerche per scoprire l’imbroglio.
Il crescente rincaro e i tassi d’interesse bassi inducono a investire su siti sospetti
Nelle scorse settimane sono aumentate le segnalazioni di casi di truffa dell’investimento che hanno causato perdite importanti, spesso anche a sei cifre. In un periodo caratterizzato dal rincaro e da tassi d’interesse bassi, si assiste a un boom delle offerte di investimento di questo tipo. Accecate dalla promessa di alti guadagni, le vittime ignorano tutti i segnali, quando spesso per svelare l’inganno basterebbe effettuare qualche ricerca.
Sostanziosi guadagni in poco tempo
Se un fornitore di servizi finanziari non è autorizzato dalla FINMA è necessario prestare particolare attenzione. Inoltre, in generale bisogna considerare le promesse di importanti profitti in breve tempo (e senza lavorare) come uno specchietto per allodole. Alcuni truffatori si superano promettendo di duplicare o triplicare rendimenti e utili.
Siti registrati recentemente
Un altro importante segnale per riconoscere un sito web fraudolento è la data di registrazione del dominio. Presso diversi fornitori di servizi Internet le cosiddette «informazioni whois» sono liberamente consultabili. Le date di registrazione dei domini «.ch» sono pubblicate sulla pagina https://www.nic.ch, mentre per i nomi di dominio internazionali si può controllare ad esempio all’indirizzo https://whois.domaintools.com/ o https://centralops.net/co/.
Per confronto:
Nella maggior parte dei casi segnalati, i siti di investimenti sospetti sono stati creati solo da un paio di mesi. Affidereste davvero il vostro denaro a un istituto finanziario attivo da appena due mesi per effettuare investimenti ad alto rischio?
Indirizzi postali noti e numeri di telefono svizzeri per infondere fiducia
Spesso i truffatori utilizzano anche indirizzi noti in Svizzera. All’NCSC è stata recentemente segnalata una falsa impresa di investimento ubicata in Zürcher Paradeplatz 8.Tuttavia, questo è l’indirizzo della sede principale di Credit Suisse e non dell’azienda indicata. Molte volte viene fornito anche un numero di telefono svizzero, ma non significa che l’impresa si trovi effettivamente in Svizzera. In questi casi, i numeri vengono dati in locazione e le chiamate sono reindirizzate all’estero. (v. anche «Mito: numero di telefono»).
Truffa con avviso
Alcuni di questi siti mettono in guardia già in partenza dal rischio di perdite. Ad esempio, le condizioni generali avvisano che le criptovalute sono soggette a fluttuazioni di cambio particolarmente forti e che gli investitori possono quindi subire perdite considerevoli in poco tempo. In questo modo, i truffatori costruiscono una storia fin dall’inizio per giustificare successivamente la scomparsa del denaro (nelle loro tasche). Inoltre, diventa difficile dimostrare la truffa.
Misure preventive
- È richiesta la massima cautela: Normalmente, maggiore è il rendimento promesso, maggiore è il rischio
- Verificate se un fornitore di servizi finanziari è autorizzato dall’Autorità di vigilanza sui mercati finanziari (finma.ch/it/).
- Sul sito della FINMA trovate informazioni sui fornitori di servizi autorizzati in Svizzera:
https://www.finma.ch/it/finma-public/istituti-persone-e-prodotti-autorizzati/ - Se un fornitore di servizi non è autorizzato, prestate molta attenzione. Verificate il fornitore di servizi finanziari tramite le recensioni su Internet.
- La FINMA tiene anche una lista di allerta riassuntiva:
https://www.finma.ch/it/finma-public/lista-di-allerta/ - Non lasciatevi mettere sotto pressione da venditori.
- Sul sito della FINMA trovate un video con alcuni consigli pratici per evitare le truffe:
https://www.finma.ch/it/documentazione/finma-videos/schutz-vor-anlagebetrug/
Numeri e statistiche attuali
Segnalazioni della scorsa settimana per categoria:
Ultima modifica 31.05.2022
