Settimana 1: Il nuovo anno è arrivato portando con sé nuovi rischi di frode: le criptotruffe con l’intelligenza artificiale sono in aumento

07.01.2025 - Con la rapida crescita della popolarità delle criptovalute è aumentato notevolmente anche il relativo numero di truffe. Un metodo particolarmente perfido ricorre all’intelligenza artificiale (IA). Ad esempio, i truffatori utilizzano l’intelligenza artificiale per creare siti web, profili di social media e persino video: tutto falsificato, eppure altamente credibile. Scoprite nella prima retrospettiva settimanale del 2025 un caso segnalato all’UFCS che ha avuto inizio su un canale YouTube: un presunto esperto di criptovalute ha pubblicizzato un programma che prometteva enormi profitti attraverso il trading controllato dall’intelligenza artificiale. Ma invece del software, le vittime hanno scaricato inconsapevolmente del malware sui propri computer.

L’ascesa dell’intelligenza artificiale nelle frodi legate alle criptovalute

Le criptovalute sono diventate sempre più popolari negli ultimi anni. Tuttavia, con la loro crescente popolarità è aumentato anche il numero di truffe. Uno dei più recenti tipi di criptofrode vede l’uso dell’intelligenza artificiale (IA) per ingannare le vittime ignare.

I tentativi di criptofrode supportati dall’intelligenza artificiale sono spesso difficili da riconoscere. Ad esempio, i truffatori sfruttano l’IA per creare siti web, account di social media, programmi e persino video falsi. I risultati sembrano molto autentici, sono molto convincenti ed estremamente difficili da smascherare. Tuttavia, i malintenzionati possono anche utilizzare l’intelligenza artificiale per generare risposte automatiche alle richieste delle potenziali vittime nonché a scopi di comunicazione.

Il falso canale YouTube

In un caso segnalato all’UFCS, la criptotruffa messa a punto con l’intelligenza artificiale inizia su YouTube. Il canale è presentato molto probabilmente da una persona generata dall’intelligenza artificiale, anche se a prima vista sembra reale. La persona sostiene di essere un esperto di criptovalute e offre una serie di servizi, tra cui il trading di criptovalute e la consulenza sugli investimenti. Il profilo YouTube sembra estremamente autentico ed è anche contrassegnato come «verificato». Il profilo ha molti follower, numerosi commenti positivi e visualizzazioni. Ma pochi si rendono conto che tutto questo si può comprare. A tradirlo sono le statistiche del profilo, dove si può chiaramente vedere che in un giorno sono stati aggiunti oltre 100 000 follower:

In un solo giorno sono stati aggiunti quasi 100 000 follower. Questo è un indicatore del fatto che potrebbe trattarsi di follower acquistati.

Inolte tutti i video presentano praticamente lo stesso contenuto. Si tratta sempre di istruzioni su come sbloccare la modalità sviluppatore nel software «TradingView». A tal fine è necessario eseguire un codice specifico in una riga di comando (CMD) per installare un’intelligenza artificiale che supporti la generazione di profitti. In realtà, però, si scarica sul computer un malware, un cosiddetto «infostealer». Questo malware consente al truffatore di rubare informazioni sensibili e password di vari account nonché di svuotare interi portafogli di criptovalute. Le vittime non solo subiscono perdite finanziarie, ma perdono anche l’accesso alle loro e-mail e ad altri account, il che può aggravare notevolmente il danno inferto.

Eseguire il malware: i video su YouTube mostrano come eseguire il codice tramite la riga di comando.

Rimanere vigili e informati

La consapevolezza dei rischi associati alle criptotruffe è fondamentale. È possibile adottare alcune misure per prevenire tali frodi.

In generale vale il principio seguente: se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, molto probabilmente si tratta di una truffa.

• Siate scettici nei confronti delle offerte non richieste. Se ricevete un’offerta non richiesta per un investimento in criptovalute, prestate la massima attenzione. I truffatori spesso utilizzano e-mail di spam, messaggi e annunci sui social media o anche telefonate per contattare le potenziali vittime;
• Fate le vostre ricerche. Prima di effettuare un investimento in criptovalute, è necessario informarsi. Leggete le relazioni e le recensioni sull’azienda o sul progetto che sta dietro all’investimento e assicuratevi che sia affidabile. Non affidatevi esclusivamente alle informazioni fornite dal sito web in questione;
• Cercate i segnali di allarme. Ci sono alcuni segnali di allarme che possono indicare che un investimento in criptovalute è una truffa. Tra questi, le promesse di rendimenti elevati senza rischi, la pressione a investire rapidamente e la mancanza di informazioni sull’azienda o sul progetto alla base dell’investimento;
• Fate attenzione quando scaricate software da fonti sconosciute. Scaricate software solo da fonti affidabili. In caso di dubbi, è meglio non installarlo. Prestate particolare attenzione se vi viene chiesto di eseguire una riga di comando (CMD) dopo aver scaricato un software. L’esecuzione del codice può avere gravi conseguenze e deve essere eseguita solo da specialisti.
• Segnalate il sospetto di frode. Se ritenete di essere stati vittime di una frode in criptovaluta, dovete denunciare il fatto alle autorità di polizia; potete trovare il posto di polizia più vicino alla propria posizione tramite il sito «Suisse ePolice»;
• Social media: segnalate i profili fraudolenti ai social media di riferimento.

Ulteriori informazioni

• Sul sito dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (finma.ch) trovate informazioni sui fornitori di servizi finanziari autorizzati in Svizzera e un filmato con consigli pratici su come proteggersi dalle frodi sugli investimenti
   
  

• La FINMA gestisce anche una lista di allerta non esaustiva
  
  

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Ultima modifica 07.01.2025